FORUMDIMO édition 2024 : rassemblement incontournable des solutions de gestion
Le FORUMDIMO revient pour sa 21ème édition en 2024, marquant un rendez-vous incontournable dans le domaine des solutions de gestion. Cette année, l’événement se déroulera sur une journée, offrant ainsi une meilleure optimisation du temps et des déplacements pour tous les participants. Transformation Digitale, Retours d’Expérience et Convivialité Dans un monde où les entreprises sont constamment en mouvement, faisant face à des crises et à des changements majeurs, la nécessité de la transformation digitale des organisations est plus nécessaire que jamais. Cette transformation continuera d’impacter les directions, les managers et les salariés, tous à la recherche de productivité, de fiabilité, d’agilité, de sécurité, de perspectives et de performance. Le FORUMDIMO 2024 s’inscrit ainsi dans cette dynamique en proposant un programme axé sur la transformation digitale, les retours d’expérience et la convivialité. Partage d’Énergies et d’Expertise Cette nouvelle édition du FORUMDIMO offre une précieuse occasion de retrouvailles et de partage d’énergies. Des ateliers thématiques, étroitement liés aux préoccupations des participants, seront animés par des experts et des retours d’expérience viendront éclairer les réflexions de chacun. Une Parenthèse Inspirante Comme à son habitude, le FORUMDIMO promet une parenthèse inspirante avec des conférenciers d’exception. Cette année, c’est Nicolas Vanier, le voyageur du froid, qui prendra la parole pour partager son expérience et parler de motivation pour aller au bout de ses rêves. Son témoignage, empreint d’enthousiasme et d’humilité, saura certainement inspirer l’auditoire. Échange de Bonnes Pratiques L’objectif principal du FORUMDIMO reste de favoriser l’échange de bonnes pratiques et de retours d’expérience entre pairs. Pour ce faire, la qualité des intervenants et des participants est une priorité absolue. Cette édition proposera ainsi 26 ateliers thématiques, dont celui animé par MATA IO, mettant en lumière le témoignage d’un client, le groupe BIMBO, sur la mise en place d’une solution sur mesure pour sécuriser ses opérations financières. Ce groupe n’était équipé d’aucun outil de lutte contre la fraude et cherchait une solution sur mesure pour sécuriser à la fois son périmètre français et international. Découvrez quelles sont les différentes étapes que le groupe BIMBO à mis en place pour sécuriser sa base de tiers fournisseurs et ses paiements. Cet atelier sera animé par Béatrice ROBERT, comptable chez BIMBO, Marie-Thérèse BROGLY, Directrice de MATA IO et par Luc MEUNIER commercial chez DIMO Software. Raisons de Participer au FORUMDIMO Voici cinq bonnes raisons d’y participer : Découvrir des nouveautés produits Bénéficier du retour d’expérience de clients Échanger avec les équipes DIMO Software et MATA IO Assister à des conférences exceptionnelles pour sortir du quotidien Partager une journée conviviale, hors du commun Le rendez-vous est fixé au 9 avril prochain à 8H00 au Palais de la Bourse à Lyon. Nous vous attendons nombreux pour cette journée riche en découvertes et en échanges ! Pour en savoir plus : https://event.forumdimo.fr/session/66c6dfab-81a5-ee11-8926-00224889abbe/securisez-vos-flux-bancaires-decouvrez-la-success-story-du-groupe-bimbo-avec-mata-io-leur-solution-de-securite-sur-mesure Contactez MATA pour en savoir +
Optimisation de la Trésorerie grâce au Financement Court Terme par l’Affacturage
L’affacturage, une solution de financement court terme de plus en plus prisée, offre aux entreprises une méthode rapide et économique pour convertir leurs factures clients en liquidités essentielles. Ce mécanisme est devenu un pilier pour le renforcement de la trésorerie des entreprises françaises, surpassant même le découvert bancaire en termes de rapidité et de coût. L’affacturage : un levier de trésorerie efficace Facilité par les avancées numériques, l’affacturage transforme les créances en trésorerie, soutenant ainsi les besoins en financement court terme des entreprises. En vendant leurs factures à des sociétés spécialisées, souvent filiales de grands groupes bancaires, les entreprises bénéficient d’un flux de trésorerie immédiat, tout en transférant le risque de recouvrement à ces sociétés d’affacturage. Avantages Multiples pour la Trésorerie Outre l’amélioration de la trésorerie, l’affacturage aide à embellir la présentation financière des entreprises et facilite le paiement de factures à l’international. Cependant, son accès peut être limité pour certaines entreprises, notamment celles opérant dans des secteurs considérés à risque, soulignant l’importance d’une gestion rigoureuse et d’une bonne santé financière pour bénéficier de cette solution de financement court terme. Un impact significatif sur le financement court terme Avec un montant de factures rachetées atteignant 422 milliards d’euros en 2022, l’affacturage a prouvé son rôle crucial dans le paysage du financement court terme en France. Sa popularité s’explique par son coût inférieur à celui des lignes de découvert bancaire traditionnelles, offrant ainsi une alternative avantageuse pour les entreprises en quête d’optimisation de leur trésorerie. L’affacturage : plus qu’un simple financement En plus de fournir une solution immédiate de trésorerie, l’affacturage permet aux entreprises de financer des créances à l’international et d’améliorer leur état financier grâce à des techniques de déconsolidation. La digitalisation a également rendu l’affacturage plus accessible, simplifiant sa mise en œuvre et permettant une gestion plus souple du poste client. Vers une accessibilité élargie Malgré certaines restrictions, notamment dans le secteur B2C et pour les entreprises facturant « à terme échu », l’affacturage reste une option viable pour de nombreuses entreprises. La collaboration avec des courtiers et la souscription à une assurance crédit peuvent faciliter l’accès à cette solution de financement court terme, essentielle pour la gestion de la trésorerie. En résumé, l’affacturage se positionne comme une stratégie incontournable pour les entreprises à la recherche d’une optimisation de leur trésorerie et d’un financement court terme efficace. Sa capacité à fournir des liquidités rapidement, à moindre coût, et avec une gestion flexible en fait une solution de choix dans le paysage financier actuel. Pour en savoir plus sur la trésorerie, contacter le 0806110020.
Internalisation de la liasse fiscale : une option à considérer
La liasse fiscale, un ensemble de déclarations de résultat nécessaires pour déterminer l’impôt à payer par une entreprise, est un élément crucial de la comptabilité d’une entreprise. Souvent, les entreprises se tournent vers des experts-comptables pour gérer ce processus complexe. Cependant, de plus en plus d’entreprises envisagent l’internalisation de leur liasse, c’est-à-dire la gestion de ce processus en interne. Qu’est-ce qu’une Liasse Fiscale ? Avant d’entrer dans les détails de l’internalisation, il est essentiel de comprendre ce qu’est exactement une liasse fiscale. Une liasse fiscale est un ensemble de déclarations et de documents nécessaires pour établir le résultat imposable d’une entreprise et calculer l’impôt à payer. Elle doit être transmise au service des impôts par voie dématérialisée. En plus d’être une obligation fiscale, la liasse va aussi servir de référence pour évaluer la santé financière de l’entreprise vis-à-vis de ses parties prenantes. Pourquoi externaliser sa liasse ? Il est courant que les entreprises externalisent la production de leur liasse fiscale, en la confiant à un expert-comptable. Cette décision est souvent prise lorsque les obligations comptables deviennent trop lourdes à gérer en interne, ou lorsque l’entreprise ne dispose pas des compétences ou des ressources nécessaires pour effectuer cette tâche. Cependant, il est possible de réaliser cette opération en interne, à condition de disposer d’un logiciel adéquat pour établir les bilans annuels ou intermédiaires en fonction des besoins. Avantages d’un logiciel de liasse fiscale interne Un logiciel de liasse fiscale que vous utilisez en interne présente de nombreux avantages. Il vous permet de faire vos déclarations sans attendre le cabinet comptable, ce qui vous fait économiser du temps et de l’argent. Vos équipes internes connaissent mieux votre comptabilité et les particularités de votre entreprise, ce qui les rend plus réactives en cas de changements de dernière minute. Grâce à des contrôles avancés, un logiciel de liasse réduit les risques d’erreur et offre une traçabilité pour assurer la qualité des déclarations, de la saisie à l’archivage. Points clés à considérer Avant de décider d’internaliser votre liasse, plusieurs points cruciaux doivent être pris en compte. Tout d’abord, il est essentiel de disposer d’outils à jour pour suivre les évolutions des formulaires fiscaux, qui peuvent changer d’une année à l’autre. Les solutions en ligne sont mises à jour automatiquement, offrant ainsi un avantage significatif. De plus, il est nécessaire de mettre à jour les informations relatives aux sociétés déclarantes, notamment en cas de rachats, de cessions ou de modifications d’activité. La télétransmission de la liasse fiscale étant obligatoire, il faut également mettre en place une signature électronique pour valider l’échange de données avec l’administration. Les fichiers sont ensuite hébergés via un portail déclaratif dédié et chaque échange est crypté par une procédure unique. Choisir la bonne solution Enfin, choisir le bon logiciel de liasse fiscale est crucial, car il est souvent difficile de s’y retrouver parmi toutes les déclarations auxquelles les entreprises sont soumises (TVA, IFU, CVAE, etc.) et leurs échéances diffèrent. Une solution web comme ULOA proposée par MATA, offrant un périmètre fonctionnel complet et un support de qualité, va grandement simplifier la production des bilans en fournissant des alertes sur les dates limites des obligations fiscales. En conclusion, l’internalisation de la liasse fiscale est une option viable pour de nombreuses entreprises, à condition de prendre en compte les points clés vus ci-dessus et de choisir les bons outils pour réussir ce projet. Pour en savoir plus sur la liasse fiscale à internaliser, contacter le 0806110020.
Un message de Nouvelle Année de MATA : Sécuriser 2024 avec nos vœux en vidéo
Chers partenaires, clients et amis de MATA, En tant que spécialistes dédiés à la sécurisation des flux financiers depuis 1999, nous chez MATA comprenons l’importance de construire un avenir sûr et prospère. Alors que nous accueillons 2024, nous souhaitons partager cette vidéo avec vous pour vous présenter nos vœux de manière unique et personnelle. Nous vous remercions pour votre confiance et votre fidélité, qui sont les fondements de notre réussite et de notre croissance. Ensemble, faisons de 2024 une année de sécurité, d’innovation et de succès partagés. Avec toute notre gratitude, Toute l’équipe MATA
Optimisation du BFR et gestion de trésorerie
Gestion de trésorerie – Dans le climat économique actuel, marqué par la fin des aides gouvernementales et le début des remboursements des Prêts Garantis par l’État (PGE), de nombreuses entreprises font face à un risque accru de défaillance. Face à ces défis, ainsi qu’à l’inflation et à la hausse des taux d’intérêt, les entreprises cherchent des moyens d’optimiser et de financer leur Besoin en Fonds de Roulement (BFR). L’augmentation des coûts et les difficultés d’approvisionnement exacerbent le besoin de fonds de roulement. Frédéric Piolti de June Partners souligne la complexité accrue pour les entreprises de renégocier leurs crédits ou de trouver de nouvelles sources de financement dans ce contexte. Cependant, des stratégies existent pour améliorer et financer le BFR. Optimisation du BFR : Stratégies d’optimisation du BFR Selon Frédéric Piolti, une approche efficace consiste à adopter une culture de gestion rigoureuse de la trésorerie, réduire le BFR, négocier de meilleures conditions de paiement avec les clients, minimiser les stocks et sécuriser les approvisionnements. Sophie Susterac de Factofrance met l’accent sur l’importance d’une gestion efficace des comptes clients, tandis que Pierre Pelouzet, médiateur national des entreprises, insiste sur le suivi rigoureux des factures et des paiements. Financement du poste client par l’affacturage : Pour mémoire, l’affacturage est un moyen de financement permettant d’obtenir rapidement une avance de trésorerie par la cession de factures en attente de règlement, ce que l’on définit par « créances clients ». L’affacturage offre également un service de gestion des encaissements : relance et recouvrement de créances non réglées et se présente comme une solution majeure pour le financement à court terme. Sophie Susterac note que ses clients en croissance utilisent massivement l’affacturage pour financer leur BFR qui augmente. Ce mode de financement, basé sur la cession de créances clients, n’augmente pas le taux d’endettement des entreprises. Gestion des variations de taux d’intérêt : Pour limiter l’impact des fluctuations des taux d’intérêt, les entreprises peuvent utiliser des caps pour bloquer les taux d’intérêt ou des swaps pour passer d’un taux variable à un taux fixe. Ce sont des outils très efficaces pour se protéger contre la hausse des taux. Exploitation des aides de l’État : Les entreprises peuvent également bénéficier de dispositifs d’aide de l’État, comme les obligations Relance, destinées à renforcer les bilans des PME et ETI. D’autres sources de financement incluent des financeurs non traditionnels et la BPI, en particulier pour les entreprises travaillant avec des clients du secteur public. Évolution de la construction des prévisions de trésorerie : Les crises récentes et les variations de taux ont poussé les trésoriers à modifier leur approche de prévision de trésorerie. La tendance est à la progicialisation des processus de prévision de trésorerie pour améliorer la productivité et la qualité des données. La facturation électronique et l’e-reporting sont des outils prometteurs pour affiner les prévisions de trésorerie. En résumé, face aux défis financiers actuels, les entreprises doivent adopter des stratégies d’optimisation du BFR, explorer diverses options de financement, et utiliser des outils technologiques avancés pour une gestion de trésorerie plus précise et efficace. Pour en savoir plus sur les risques de fraude, contacter le 0806110020.
Produire sa liasse fiscale en Saas
L’utilisation d’un logiciel en tant que service (SaaS) pour produire sa liasse fiscale présente plusieurs avantages. Les logiciels en SaaS sont généralement accessibles via un navigateur web, ce qui signifie que vous pouvez y accéder depuis n ‘importe quel appareil disposant d’une connexion Internet. Cela offre une grande souplesse et facilite le travail à distance. De plus, les logiciels en SaaS sont généralement conçus avec une interface conviviale et une prise en main rapide, ce qui réduit les besoins de formation. Les logiciels en SaaS sont également conçus pour être hautement évolutifs, ce qui signifie qu’ils peuvent rapidement s’adapter à vos besoins croissants en termes d’utilisateurs, de capacité de stockage ou de trafic. Automatiser ses déclarations fiscales grâce au Saas : Le Saas est tout particulièrement adapté aux déclarations fiscales. Pour mémoire, la liasse fiscale est un élément incontournable dans la vie des entreprises. Cette liasse est composée du bilan, du compte de résultat et des annexes comptables de l’entreprise. Ces documents, également connus sous le nom de formulaires Cerfa, sont utilisés pour communiquer sur la santé financière de l’entreprise et sont exploitables par tous ses partenaires financiers. Parfois, la production de la liasse fiscale est confiée à un expert-comptable. Il est pourtant possible de la réaliser en interne à condition de disposer d’un progiciel capable d’établir un bilan annuel, voire intermédiaire selon les besoins. Les solutions SaaS, accessibles et sécurisées, automatisent et facilitent la production de ces déclarations. Les points de vigilance à considérer pour réussir son projet : Avant de se lancer dans cette démarche, il est cependant important de prendre en compte plusieurs points clés. Tout d’abord, il est essentiel de disposer d’outils à jour. Les formulaires constituant la liasse fiscale peuvent évoluer d’une année à l’autre, il est donc nécessaire de s’assurer qu’ils sont à jour. Or, les solutions en ligne mettent automatiquement à jour ces formulaires et informent en temps réel des évolutions réglementaires dans ce domaine, ce qui constitue un avantage non négligeable Ensuite, il est important de référencer toutes les sociétés déclarantes. Au cours d’un exercice fiscal, plusieurs événements peuvent survenir tels que des rachats ou des cessions de sociétés, des modifications d’activité ou des changements de numéro Siret. Ces éléments doivent être signalés à l’éditeur (et partenaire EDI) pour garantir que la déclaration et la télétransmission des liasses fiscales soient correctes. Il ne faut pas oublier de prendre en compte tous les exercices comptables. Chaque société déclarante génère un exercice comptable. Si la liasse fiscale est produite pour plusieurs entreprises, il est essentiel de choisir une solution qui permette de gérer les données en multi-sociétés et en multi-utilisateurs afin de faciliter le travail de tous les collaborateurs. La télétransmission de la liasse fiscale est obligatoire, c’est pourquoi il est nécessaire de créer une signature électronique pour sécuriser cette opération. La signature électronique est utilisée pour valider l’échange de données avec l’administration. Les fichiers sont ensuite hébergés via un portail déclaratif dédié et chaque échange est crypté par une procédure unique. Choisir la bonne solution pour produire sa liasse fiscale : Il est souvent difficile de s’y retrouver parmi toutes les déclarations auxquelles les entreprises sont soumises (TVA, IFU, CVAE, etc.) car leurs dates diffèrent. C’est pourquoi le choix d’un progiciel de liasse fiscale et la qualité de l’accompagnement proposé par l’intégrateur sont déterminants. Pour faciliter et sécuriser la production des bilans, la solution Web ULOA proposée par MATA offre un périmètre fonctionnel complet et une assistance précieuse en gérant les nombreuses échéances réglementaires. Un workflow de suivi et des alertes push sur les dates limites permettent aux sociétés de mieux appréhender leurs obligations fiscales. Grâce à une navigation web optimisée et un service SaaS de qualité et hautement sécurisé, délivré depuis des plateformes d’hébergement localisées en France, produire ses déclarations fiscales n’a jamais été aussi simple ! Pour en savoir plus sur ULOA, contacter le 0806110020.
MATA IO : La solution antifraude pour une trésorerie sécurisée
Depuis plus de deux décennies, MATA a été aux côtés de nombreuses entreprises françaises, les guidant dans le choix et la mise en place de leurs solutions de trésorerie sécurisée. Cependant, face à une hausse spectaculaire des fraudes en France et dans le monde, MATA a réalisé que les solutions de trésorerie existantes, hyperspécialisées, ne répondent pas aux besoins de sécurité des entreprises. C’est pourquoi ils ont développé MATA IO, une solution innovante de contrôle des tiers et des virements. Une réponse aux besoins de sécurité des entreprises Conscientes de l’importance d’une visibilité accrue sur leur trésorerie pour prendre des décisions éclairées, les entreprises françaises recherchent également des solutions pour sécuriser leurs paiements. Toutefois, peu d’offres sur le marché répondent à cette double exigence. MATA IO s’est donc donné pour mission de combler ce vide en proposant une solution de gestion de trésorerie efficace, intégrant un système de paiement entièrement sécurisé. Une solution adaptable et modulaire Pour les entreprises qui sont déjà équipées d’une solution de trésorerie satisfaisante mais qui n’offre pas de fonctionnalité antifraude, la solution MATA IO existe aussi dans une version modulaire pour compléter et sécuriser une plate-forme de trésorerie existante. MATA IO a été conçu pour s’intégrer facilement aux systèmes informatiques des entreprises, assurant ainsi une couverture complète du risque de fraude. Quel que soit le logiciel de gestion de trésorerie utilisé, MATA IO s’interface harmonieusement, permettant même, le moment venu, une transition vers un nouvel outil sans remettre en cause le dispositif antifraude. Une automatisation complète pour une sécurité optimale Grâce à son automatisation avancée, MATA IO détecte systématiquement tout ajout ou modification d’IBAN et effectue une vérification des fichiers de règlement avant leur envoi en banque. En s’appuyant sur les meilleures bases de données bancaires et légales, MATA IO assure la validation automatique des IBAN des tiers pour éviter toute tentative de fraude. Une intégration fluide et discrète Lorsque MATA IO est combiné à la solution de trésorerie existante de l’entreprise, il devient une solution antifraude parfaitement intégrée au système informatique. Travaillant en arrière-plan de manière silencieuse, il ne se manifeste qu’en cas d’anomalie potentielle, garantissant ainsi un flux de travail inchangé mais sécurisé. Conclusion MATA IO se positionne comme un partenaire de confiance pour les entreprises cherchant à renforcer la sécurité de leur trésorerie face à la menace croissante de la fraude. Grâce à son approche modulaire et à son intégration fluide, cette solution antifraude offre une protection essentielle tout en préservant l’efficacité des outils de gestion de trésorerie déjà en place. Avec MATA IO, les entreprises peuvent faire face à la fraude en protégeant leur trésorerie et leurs transactions des menaces potentielles. Contactez MATA pour en savoir +
Facturation électronique : bientôt obligatoire dans toute l’Europe ?
Fin décembre 2022, la Commission européenne a proposé un projet de directive relatif à la TVA à l’ère du numérique (VIDA pour VAT in the digital age). Il comprend notamment la généralisation de l’obligation de facturation électronique à toute l’Union européenne. Alors que les entreprises françaises se préparent à l’obligation progressive de la facturation électronique entre entreprises en 2024, la Commission européenne réfléchit de son côté à rendre également obligatoire « l’e-invoicing » à travers toute l’Union européenne. Si cette obligation n’est pour l’instant qu’à l’état de projet (baptisé VIDA pour VAT in the digital age, soit la TVA à l’ère du numérique), elle pourrait bien voir le jour prochainement, étant donné que les Etats membres semblent atteindre le consensus (à part quelques points qui font encore l’objet de frictions). Mais qu’est-ce que cela changerait pour les entreprises européennes ? Facturation électronique imposée pour les flux intracommunautaires Le projet de directive, s’il est adopté, fera évoluer différents éléments relatifs à la facturation électronique. « Dès 2024, les Etats membres pourront imposer la facture électronique sur leur territoire sans demander une dérogation à la Commission européenne, comme c’est le cas aujourd’hui », rapporte Christiaan Van Der Valk, VP stratégie et réglementation chez l’éditeur de logiciel Sovos. Ainsi, la facturation électronique pourrait plus facilement se généraliser à travers toute l’Union européenne. Et ce d’autant plus que ce projet de directive prévoit la suppression de l’obligation d’obtenir l’acceptation du client afin de pouvoir émettre et transmettre une facture électronique. Par ailleurs, dès 2028, la définition-même de la facturation serait modifiée : toute facture s’entendrait comme électronique, sauf dans les Etats membres qui souhaiteraient toujours accepter dans leurs lois des factures papier. « Pour les flux intracommunautaires, la facturation électronique sera imposée, couplée à une obligation de reporting en temps quasi réel », ajoute Christiaan Van Der Valk. Pour les flux domestiques, les Etats membres pourront aussi imposer une obligation de reporting. De quoi favoriser les rentrées d’argent fiscal. La France, cap pour les groupes internationaux Les entreprises françaises sont-elles concernées par ce projet de directive VIDA étant donné qu’elles vont prochainement être soumises à l’obligation de transmettre et recevoir des factures uniquement sous format électronique (mais aussi de transmettre des informations complémentaires à l’administration fiscale) ? Laurent Chetcuti, avocat associé chez KPMG Avocats, constate que les groupes internationaux utilisent la France comme pilote pour étendre la facturation électronique de manière harmonisée dans l’ensemble de leurs filiales. « La grande information que donne VIDA c’est que le modèle de facturation électronique français est aujourd’hui considéré comme le modèle qui est le plus abouti pour les besoins de l’administration fiscale. Il donne un cap aux groupes qui le déploient petit à petit », estime-t-il. Christiaan Van Der Valk met cependant en avant une mesure qu’il s’agirait de prendre en compte dès maintenant : « Dès 2024, si le projet voit le jour, la facture électronique devra consister en un fichier structuré. Les formats hybrides ne seront pas acceptés comme c’est le cas en France ». Fichier structuré Ainsi, même si l’obligation française n’entre pas en contradiction avec la proposition de la Commission européenne, il serait judicieux de se préparer dès maintenant à émettre et recevoir un format de facture électronique qui soit valide également dans l’Union européenne. Pour cela, les factures devraient contenir l’ensemble des mentions fiscales et relatives à la TVA obligatoires et non pas uniquement les seules données à transmettre à l’administration fiscales, comme le prévoit la réglementation françaises. Notons de plus que dès 2028 trois nouvelles mentions obligatoires devraient figurer sur les factures si le projet de directive voit le jour, à savoir l’IBAN du fournisseur, la date d’échéance du paiement et le numéro de la facture initiale en cas d’avoir. Autant répondre aux obligations de la loi française en respectant dès à présent aux obligations européennes qui verront sans doute le jour. Un partenaire certifié PEPPOL Cela doit sans conteste entrer en compte dans le choix de son partenaire. Pour Laurent Chetcuti, c’est le point le plus important de la réforme de la facturation électronique en France : « Il faut un moment de pause et de respiration pour savoir quel partenaire choisir en prenant en compte différents paramètre comme le coût, la mise en place, le spectre couvert, etc ». Il s’agit donc aussi de questionner les partenaires éventuels sur leur connaissance de VIDA et leur conformité aux normes européennes qui seraient exigées si le projet de directive était validé. Il peut notamment être judicieux de s’assurer qu’il est certifié PEPPOL (Pan-European public procurement on-line soit le marché public paneuropéen en ligne) et peut donc utiliser le réseau d’échange de données implanté dans plusieurs pays européens, PEPPOL. Source : DAF MAG
Comment faire un prévisionnel dans sa gestion de trésorerie ?
Après des années de taux bas et d’accès au crédit facile, on l’avait un peu oublié, mais la gestion de la trésorerie est cruciale pour toutes les entreprises. Une mauvaise gestion de la trésorerie peut entraîner des problèmes de liquidités, des retards de paiement aux fournisseurs, aux salariés et même mettre en péril la survie de l’entreprise. C’est pourquoi, il est essentiel de faire un prévisionnel de trésorerie. La prévision de trésorerie permet de prévoir les entrées et les sorties d’argent, en prenant en compte les revenus attendus, les dépenses prévues et d’autres facteurs conjoncturels qui peuvent influencer la trésorerie de l’entreprise. Mais, l’établissement d’une prévision de trésorerie efficace nécessite une analyse approfondie des flux de trésorerie passés, des tendances du secteur d’activité et des cycles d’exploitation de l’entreprise. Comment établir un prévisionnel de trésorerie correct de manière simple ? Il va falloir commencer par rassembler les données historiques sur les flux de trésorerie passés et identifier les tendances, puis travailler sur : L’estimation des revenus : Prévoir les revenus futurs en fonction des ventes prévues et des conditions du marché. La projection des dépenses : Identifier et estimer les coûts opérationnels, les salaires, les frais généraux, etc… Mais tenir compte aussi de facteurs externes tels que les taux d’intérêt, les fluctuations des devises, les conditions économiques générales, etc. Et pour finir, réviser régulièrement sa prévision de trésorerie pour tenir compte des changements survenus dans son environnement. Quels sont les outils de gestion de trésorerie proposés aux entreprises ? Toutes les opérations listées ci-dessus sont réalisables dans un tableur, certes, mais au prix de combien de temps ? Pour faciliter l’établissement des prévisions de trésorerie, de nombreux outils et logiciels sont disponibles. Ces outils automatisent le processus et fournissent des fonctionnalités telles que l’intégration avec les systèmes de comptabilité, l’analyse des données historiques ou la génération de rapports. Mais ces outils de budget sont souvent déconnectés de la gestion de trésorerie quotidienne et du fait, obligent l’utilisateur à faire des prévisions moyen/long terme dans un logiciel et à gérer ses relations bancaires dans un autre. Or, il existe des solutions intégrées, des logiciels de trésorerie dimensionnés pour les PME et capables de répondre à ces problématiques. Ces outils incluent les fonctionnalités primordiales, à savoir, le prévisionnel de trésorerie, le contrôle des IBAN payés, le reporting, ainsi que le suivi des financements, des placements et des comptes en devises. L’objectif de ces solutions intégrées consiste à regrouper les volets paiements et gestion de trésorerie dans la même solution. Le but reste d’anticiper sa trésorerie au mieux, mais aussi de gagner du temps et de simplifier les tâches des utilisateurs. La société MATA IO s’est positionnée sur ce marché avec l’offre MATA IO Secure E Link qui propose un espace unique et sécurisé pour l’ensemble des opérations de trésorerie. Et répondre ainsi aux besoins de visibilité et d’automatisation devenus indispensables aux PME pour renforcer leur position financière globale dans un contexte économique devenu plus difficile et moins prévisible. Contactez MATA pour en savoir +
Trésorerie des PME : MATA IO offre une solution intégrée pour sécuriser, simplifier, optimiser
La trésorerie des PME : un enjeu décisif pour pérenniser son activité. MATA IO répond à ces problématiques avec sa solution intégrée pour sécuriser ses paiements et gérer sa trésorerie. Les petites et moyennes entreprises devront s’armer pour affronter cette année 2023. Plusieurs difficultés les fragilisent : flambée des coûts de l’énergie, pénurie de main d’œuvre, remboursement des PGE, pression sur les salaires, relance de l’Urssaf après le covid. Les TPE-PME ne seront pas non plus épargnées par les problèmes de trésorerie. Le contexte, en effet, n’est pas favorable, notamment avec l’augmentation du coût du crédit, et la bonne santé financière des entreprises connue ces dernières années , tendrait à décliner. Une entreprise rentable a besoin de fonds de roulement L’augmentation des taux d’intérêts, jusqu’alors très faibles, ne semble pas impacter l’accès au crédit. Les entreprises continuent d’emprunter. Les banques ne constatent pas encore de ralentissement sur les projets d’investissement. Mais le président de la CPME, François Asselin, met en garde : « Si l’accès au crédit bancaire se durcit, les entreprises commenceront à se désendetter et ralentiront leurs investissements », explique-t-il dans un article des Echos. Or une entreprise rentable qui développe son activité a surtout besoin de fonds de roulement pour voir plus loin, évoluer, investir. Encore faut-il pouvoir gérer correctement sa trésorerie, ses comptes, ses banques, ses paiements mais aussi le risque de fraude. C’est toute la difficulté des PME qui n’ont pas toujours une personne dédiée à ce poste clé. MATA IO Secure E Link se positionne pour la trésorerie des PME. Il existe des solutions intégrées, des logiciels de trésorerie dimensionnés pour les PME et capables de répondre à des problématiques variées. Ces outils incluent les fonctionnalités primordiales, à savoir, le prévisionnel de trésorerie, le contrôle des IBAN payés, le reporting, ainsi que le suivi des financements, des placements et des comptes en devises. L’idée est de regrouper les volets paiements et gestion de trésorerie dans la même solution. Le but est de gagner du temps, de simplifier les tâches, d’anticiper aussi. La société MATA IO s’est positionnée avec l’offre MATA IO Secure E Link qui propose un espace unique sécurisé pour l’ensemble des opérations de trésorerie et répond aux besoins d’automatisation devenus indispensables aux PME dans ce contexte. Contactez MATA pour en savoir +
