CONTRÔLE DU TIERS ET DES COMPTES BANCAIRES
La fraude au virement concerne toutes les entreprises aujourd’hui ; elle s’est industrialisée au fil des années pour devenir de plus en plus technologique.
Fraude au fournisseur, cyberattaque, usurpation d’identité, deepfake, tous les moyens sont bons pour les organisations criminelles spécialisées dans la fraude.
Ces attaques ont souvent lieu à des périodes où vous êtes plus vulnérables : congés, arrivée d’un nouveau collaborateur ou changement d’outils informatiques…
MATA I/O assure une sécurisation globale de la chaîne de règlements par la digitalisation de vos procédures de contrôle de manière à les rendre incontournables.
Aujourd’hui, toutes les entreprises ou presque sont sensibilisées au risque de fraude lors de la création ou de la mise à jour d’un tiers et procèdent à de nombreuses vérifications avant modification dans leurs bases. Mais ces processus de contrôle, indispensables pourtant, sont trop souvent manuels et chronophages.
Notre solution vous permet d’automatiser les vérifications nécessaires et surtout de les rendre parfaitement obligatoires.
Collecte d’informations légales (INSEE, VIES, OPENCORPORATES) pour contrôler l’existence d’un fournisseur
Interrogation des listes de sanctions internationales (OFAC, EU) pour vérifier la conformité du tiers
Vérification automatique des comptes bancaires grâce aux dispositifs SEPAmail DIAMOND ou SIS-ID qui permettent d’interroger une banque sur la validité d’un IBAN.
Interrogations au fil de l’eau ou contrôle en masse des comptes bancaires
Dédoublonnage des tiers et comptes bancaires
Contrôle continu sur tiers existants dans une base référente
Circuits d’approbation paramétrables par catégories de tiers
Historisation des contrôles effectués
Conservation des pièces justificatives numérisées (Bon à payer, RIB certifié)
Vérification systématique de vos fichiers de règlements :
Contrôle automatique du fichier réel de paiement avec blocage physique des anomalies dans un coffre-fort numérique. Pour des paiements complètements sécurisés, MATA I/O, en plus de scruter la base tiers, analyse le contenu des fichiers de règlements afin de détecter les anomalies, fraudes ou doublons.
Contrôle de la structure des IBAN :
Vérification de la structure des IBAN français et étrangers pour vérifier la cohérence entre le tiers et son numéro de compte.
Cryptographie :
Pour lutter contre la cyberattaque, MATA I/O crypte les flux et les données sensibles pour garantir la sécurité des virements payés.
Algorithmes qui permettent de détecter :
Les comportements frauduleux, les anomalies sur montant, les paiements récurrents, les pays interdits ou les comptes frauduleux.
Aujourd’hui pour vous prélever, il suffit de connaitre votre compte bancaire et de respecter le standard du prélèvement SEPA, car la banque n’a aucun moyen de faire un contrôle sur une autorisation de prélèvement qu’elle ne détient pas.
MATA I/O Contrôle permet la mise en regard d’une liste blanche des prélèvements autorisés avec les prélèvements annoncés par vos banques.
Vous alerte de manière automatique en cas de prélèvement non autorisé.
Vous assure de la bonne exécution de vos ordres bancaires, par la lecture des comptes rendus bancaires PSR et ARA
MATA I/O Contrôle fonctionne de manière complètement automatique, sous forme de service. Il transmet les alertes aux responsables lors de la détection d’un prélèvement ne figurant pas sur la liste blanche.
• La saisie de manière simple et intuitive des ordres de virement ou de prélèvement ponctuels.
• La génération des formats SEPA, XML étrangers, XML urgents attendus par vos banques.
• Respecte les principes de validation 4 yeux et de séparation des tâches.
• Crypte les données sensibles et trace tous les évènements dans un journal non modifiable et non supprimable.
Grâce à MATA I/O Hub profitez du nouveau prélèvement européen SDD pour faciliter et accélérer vos encaissements partout en Europe, grâce à une mandathèque intégrée. Le saviez-vous ? Le prélèvement européen est aux mêmes conditions de tarif et d’exécution qu’un prélèvement domestique. Privilégiez le paiement par prélèvement bancaire pour sécuriser vos encaissements à moindre coût.
Les ERP ne sont pas toujours en mesure de produire nativement les règlements aux formats attendus par les banques car les standards bancaires évoluent au fil du temps.
MATA I/O CONVERTISSEUR permet :
Le convertisseur est actif en permanence et automatise l’ensemble des traitements dès la prise en charge du fichier car il scrute les répertoires cibles. Il ne nécessite aucun tri manuel préalable, car il scinde les fichiers à convertir en SEPA, et ceux hors zone ou en devises à convertir en XML étranger.
© 2022 La Plume. All rights reserved